Официальный сайт newyorkfed.org
Список иностранных центральных банков bis.org/cbanks.htm

Резервный банк в Нью-Йорке — это один из 12 региональных резервных банков, образующих вместе с Советом управляющих в Вашингтоне (Board of Governors in Washington, D.C.) Федеральную резервную систему Соединенных штатов Америки (ФРС). ФРС представляет собой независимую государственную структуру, созданную Конгрессом в 1913 г., для выполнения функций центробанка США. Она ответственна за разработку и проведение монетарной политики, надзор и регулирование деятельности институтов, осуществляющих депозитарную деятельность, поддержание режима гибкого курса валют, а также является банком Правительства США и проводит его финансовые операции.

m128

Наиболее важным из региональных отделений ФРС является резервный банк Нью-Йорка, отвечающий за международные финансовые операции и операции на открытом рынке. В отличие от остальных Федеральных резервных банков, этот резервный банк имеет постоянный голос в Федеральном комитете по открытому рынку. Считается, что пост президента совета управляющих Федерального резервного банка в Нью-Йорке является вторым по значимости в руководящей структуре ФРС.

С момента образования Федеральной резервной банковской системы Федеральный резервный банк в Нью-Йорке в финансовом округе Манхэттена был местом проведения денежно-кредитной политики США, хотя политические решения принимаются в Вашингтоне, округ Колумбия, советом директоров ФРС. ФРБ Нью-Йорка является крупнейшим по размеру активов среди двенадцати региональных ФРБ. Осуществляя свою деятельность в финансовой столице США, ФРБ Нью-Йорка отвечает за проведение операций на открытом рынке, покупку и продажу казначейских ценных бумаг США. Ответственность за выпуск новых казначейских облигаций лежит на Бюро государственного долга США.
 
Функции резервных банков

  • покупать и продавать гос. облигации на вторичном рынке (операции на открытом рынке);
  • выдавать займы банкам-членам;
  • клиринговое обслуживание банков;
  • сбор изношенных банкнот для уничтожения и выдача новых взамен;
  • обеспечивать банками-членами соблюдение требований о резервировании и других нормативных актов;
  • осуществлять мониторинг банковской и экономической деятельности в рамках соответствующего региона.

Акции ФРС, получаемые банками в обмен на резервный капитал, обладают рядом ограничений: их невозможно продать или обменять, по ним выплачивается фиксированный дивиденд — 6 % годовых, не зависящий от профита ФРС.

Резервный банк в Нью-Йорке, помимо общих для всех резервных банков функций, уполномочен проводить операции на открытом рынке и интервенции на валютном рынке Forex, а также является хранилищем золотовалютных резервов для центральных банков других стран, правительств и международных организаций.
 

Денежно-кредитная политика ФРБ Нью-Йорка

Денежно-кредитная политика относится к действиям, предпринимаемых Федеральной резервной системой Соединенных штатов, влияющим на доступность и стоимость денег и займов с целью оказания помощи осуществить экономические цели страны и предотвратить рост инфляции.

ФРС использует три инструмента для реализации денежно-кредитной политики, наиболее важным из которых являются операции на открытом рынке. Эти «внутренние операции» проводятся только через систему ФРБ Нью-Йорка под руководством FOMC. С помощью операций на открытом рынке, ФРС покупает или продает ценные бумаги казначейства США на вторичном рынке для получения желаемого уровня банковских резервов. Эти ценные бумаги хранятся в портфеле системы, которая известна как Система счета открытого рынка или «SOMA».

«Первичные дилеры», назначенные ФРБ Нью-Йорка, служат его контрагентами в операциях на открытом рынке и другими операциями с ценными бумагами. ФРС добавляет дополнительную массу в банковскую систему, когда она покупает казначейские ценные бумаги у дилеров и сжимает денежную массу, когда она их продает дилерам. Такими операциями на открытом рынке ФРС регулирует уровень ставки по федеральным фондам.
 
Дисконтное окно ФРБ Нью-Йорка

Вторым инструментом денежно-кредитной политики ФРС является так называемое «дисконтное окно», через которое Федеральные резервные банки предоставляют обеспеченные краткосрочные займы для кредитных организаций, временно нуждающихся в денежных средствах.

Каждый из 12 резервных банков кредитует депозитные учреждения в своем районе. На кредитные ресурсы, получаемые через дисконтное окно, не существует ограничений на цели, на которые кредитор может использовать основной займ. Банки заимствуют из «окна» по учетной ставке, которая устанавливается на каждый резервный банк, но требует одобрения Совета управляющих. Ставка корректируется время от времени с учетом изменения рыночных условий и целей денежно-кредитной политики.
 
Резервные требования ФРБ Нью-Йорка

Устанавливаются в пропорции от вкладов до востребования и срочных депозитов, которые должны быть проведены как беспроцентные резервы в федеральных резервных банках. Резервные требования редко меняются, и все изменения будут рассматриваться участниками финансовых рынков, как очень значительные изменения в кредитно-денежной политике.

Увеличение резервных требований будет рассматриваться как попытка ограничить банковские займы и сдерживать экономическую активность. Сокращение резервов будет рассматриваться в качестве стимулирующей монетарной политики.

Операции на открытом рынке Федерального резерва, заимствования через дисконтное окно и из других источников, и резервные требования в совокупности определяют общий объем резервов, доступных депозитным учреждениям. Эти резервы влияют на способность банковской системы «создавать» новые деньги путем установления верхнего предела на количества остатков, которые банки могут поддерживать. Эти параметры фактически устанавливают максимальное количество денег, которое банки могут выдавать посредством ссуд, инвестиций.

Воздействуя на предложение денег и, в свою очередь, стоимость и доступность кредита, действия ФРС влияют на экономическую активность и цены.
 

Функции надзора и регулирования ФРБ Нью-Йорка

ФРС США является одним из нескольких правительственных органов, регулирующих банковскую деятельность, и разделяет ответственность за контроль и проверки кредитных организаций. Целью ее деятельности является обеспечение финансовой устойчивости и стабильности банковской системы страны.

ФРБ Нью-Йорка проводит как внутри своего района, так и вне его, обследования организаций-членов депозитария, а также филиалы и представительства иностранных банков во втором округе. Обязанности ФРС распространяется на все государственные банки, являющиеся членами Федеральной резервной системы Соединенных штатов, все американские банковские холдинги и многие операции США иностранных банков.

ФРС несет ответственность за обеспечение соблюдения законов и установления правил для защиты клиентов от кредитных организаций. Это также гарантирует, что банки стараются удовлетворить кредитные потребности своих общин, обеспечивая потребителей справедливым и беспристрастным доступом к кредитам.
 

Международные операции ФРБ Нью-Йорка

ФРБ Нью-Йорка, представляющий Федеральную резервную систему США и министерство финансов США, также несет ответственность за вмешательство в функционирование валютных рынков Forex для достижения курсовой политики и противодействия беспорядочному спекулятивному колебанию курсов валют и прежде всего – доллара Соединенных Штатов.

Такие операции проводятся в тесном взаимодействии с минфином США и Советом управляющих ФРС, и чаще всего согласовываются с другими центральными банками.

Доллары продаются в обмен на иностранную валюту, если цель заключается в борьбе повышательное давление на доллар. Если цель заключается в борьбе за понижательное давление, доллары покупаются за счет продажи иностранной валюты.

Кроме того, ФРБ Нью-Йорка выполняет функцию фискального агента на территории США для иностранных центральных банков и официальных международных финансовых организаций. Он выступает в качестве первичного агента с другими иностранными центральными банками. Услуги, предоставляемые для этих учреждений, включают поступления и выплаты денежных средств в американских долларах, покупка и продажа иностранной валюты и казначейских ценных бумаг, а также услуги по хранению монетарного золота.
 
Услуги ФРБ Нью-Йорка для центральных банков и международных институтов

ФРБ Нью-Йорка осуществляет банковские и финансовые услуги примерно для 250-ти центральных банков, правительств и международных государственных учреждений от имени Федеральной резервной системы США. Они состоят из платежных услуг, услуг по хранению ценных бумаг и золота, и инвестиционных услуг. Банк предлагает и другие услуги на нерегулярной основе, такие как техническая помощь и обучение для центральных банков. Широкий спектр услуг ФРБ Нью-Йорка, предлагаемый официальным международным держателям счетов, придают банку важную роль в мировой финансовой системе.

ФРБ Нью-Йорка использует две системы электронных переводов денежных средств (EFT), которые позволяют быстро осуществлять общенациональный клиринг и расчеты в электронном виде: Fedwire и ACH.
 
Услуги по хранению ценных бумаг и золота ФРБ Нью-Йорка

ФРБ Нью-Йорка предоставляет услуги ответственного хранения ценных бумаг (услуги депозитария), в том числе основного задолженности и процентных платежей посредством системы Fedwire ®. Банк также оказывает клиринговые и расчетные услуги по ценным бумагам своих клиентов.

В дополнение к проведению операций в долларах Соединенных Штатов Америки, ФРБ Нью-Йорка предоставляет свое хранилище для центральных банков и международных официальных учреждений по вкладу и хранению золота. Банк хранит данные о всех владельцах счетов и операции по ним на конфиденциальной основе.
 
Уникальные международные функции ФРБ Нью-Йорка

В дополнение к своим внутригосударственным обязанностям, ФРБ Нью-Йорка проводит все операции с иностранной валютой для казначейства и Федрезерва Соединенных штатов Америки. В этой роли, ФРБ Нью-Йорка вмешивается в международные валютные рынки Forex для достижения целей курсовой политики по американскому доллару и противодействие возникновению беспорядочных условий на валютных рынках Forex.

ФРБ Нью-Йорка также отвечает за поддержание связей с, а также предоставление финансовых услуг, иностранным центральным банкам и международным организациям. Одной из таких уникальных услуг является хранение золотовалютных резервов разных стран, центральных банков и международных организаций.
 

Валютные интервенции США в Федеральном резервном банке Нью-Йорка

Американские монетарные власти время от времени вмешиваться в функционирование валютного рынка с целью противостояния беспорядочным спекулятивным рыночным колебаниям.

Министерство финансов, по согласованию с Федеральной резервной системой Соединенных штатов Америки, несет ответственность за установление американской валютной политики, в то время как резервный банк Нью-Йорка отвечает за выполнение FOREX-вмешательства.

Когда принимается решение поддержать курс доллара по отношению к другой валюте, иностранный валютный стол ФРБ Нью-Йорка покупает доллары и продает иностранную валюту, и наоборот, для уменьшения стоимости доллара, он продает доллары и покупает иностранные валюты. Такие FOREX-вмешательства стали более редкими в последние годы.

ФРС США обычно «стерилизует» вмешательство на международном рынке Forex, которое препятствует изменению суммы банковских резервов от уровней, соответствующих установленным целям денежно-кредитной политики. Например, если ФРБ Нью-Йорка продает доллары для покупки иностранной валюты, продажа добавляет резервы в банковскую систему. Для того, чтобы стерилизовать сделки, ФРС через операции на открытом рынке может изъять резервы за счет продажи государственных ценных бумаг.

Федеральный резервный банк в Нью-Йорке публикует полную информацию о FX-вмешательствах денежных властей США примерно через 30 дней после окончания каждого календарного квартала в своем докладе Конгрессу.

В некоторых случаях ФРБ Нью-Йорка может выступать в качестве агента от имени других центральных банков и международных организаций, желающих принять участие на международном рынке Форекс в Соединенных Штатах. Иностранный центрбанк использует ФРБ Нью-Йорка в качестве его агента за его часовой пояс и его регулярного контрагента FX.

Эти покупки и продажи не считается вмешательством США в валютный рынок, и они не предназначены для отражения любой политической инициативы денежных властей США. Когда Федрезерв Соединенных штатов покупает и продает валюту со стороны иностранных центральных банков, совокупный уровень банковских резервов не меняется, и стерилизация не нужна.
 
Источник